對(duì)于剛剛才開(kāi)始學(xué)著理財(cái)?shù)哪贻p人來(lái)說(shuō)，一般都會(huì)把單位凈值、累計(jì)單位凈值和復(fù)權(quán)單位凈值混為一談，但其實(shí)它們各自代表了不同的含義，今天小編就先帶大家了解一下“單位凈值”吧。

簡(jiǎn)要回答

單位凈值全稱(chēng)是“基金單位凈值”，指的是每份額基金當(dāng)日的價(jià)值，了解單位凈值可以幫助我們把握基金的行情。

詳細(xì)內(nèi)容

基金單位凈值是每個(gè)營(yíng)業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場(chǎng)收盤(pán)價(jià)計(jì)算出基金總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日的各類(lèi)成本及費(fèi)用后，得出該基金當(dāng)日的資產(chǎn)凈值；再除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的基金單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。

計(jì)算公式為基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額。

無(wú)論哪一種基金，在初次發(fā)行時(shí)即將基金總額分成若干個(gè)等額的整數(shù)份，每一份即為一“基金單位”，在基金的運(yùn)作過(guò)程中，基金單位價(jià)格會(huì)隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化。

為了比較準(zhǔn)確地對(duì)基金進(jìn)行計(jì)價(jià)和報(bào)價(jià)，使基金價(jià)格能較準(zhǔn)確地反映基金的真實(shí)價(jià)值，就必須對(duì)某個(gè)時(shí)點(diǎn)上每基金單位實(shí)際代表的價(jià)值予以估算，并將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。

而在基金市場(chǎng)中，眾所周知基金分為開(kāi)放式基金和封閉式基金，其中開(kāi)放式基金的買(mǎi)入價(jià)格是按照凈值來(lái)結(jié)算的；但是開(kāi)放式基金每天都會(huì)計(jì)算凈值，而封閉式基金計(jì)算凈值的周期會(huì)長(zhǎng)很多，這是因?yàn)殚_(kāi)放式基金每個(gè)交易日都可以申購(gòu)贖回，因此需要實(shí)時(shí)計(jì)算基金凈值。